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今天，#女生存了5万美元，被要求提供收入证明#，跑上了微博的热搜榜。
据橙子柿子互动2月6日报道，1月31日，浙江湖州一女子发布视频称，她去银行存了5万元钱，并被要求提供收入证明等资料。 据该女子称，柜员问她，在哪里工作，钱来自哪里，还需要收入证明，好像在审判犯人，感觉不舒服。 于是美商凯丽直接取了100元出来，存了49900元，几分钟就结束了。 银行又发了一桶油。
据《红星新闻》2月7日报道，记者联系18家商业银行一线业务员咨询后发现，目前各行对5万元以上现金访问量的尽职调查、身份资料等保存管理具体执行方式不同，现阶段没有银行明确要求提供收入证明等资料
图片来源：视觉中国-VCG211276657648存款5万美元需要提供收入证明等资料吗？ 18家银行的回复各不相同
目前各商业银行如何执行5万元以上的现金存取业务？ 要求客户提供什么样的资料？
延期实施的《办法》年，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币1万美元以上现金存取业务的，应当识别和验证客户身份，了解资金来源或用途并进行登记
以商业银行为例，中国常见的商业银行有中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、6大国有商业银行，以及招商银行、中信银行、中国民生银行、广发银行、兴业银行、平安银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行等12家全国性股票
红星新闻记者向以上18家商业银行北京各分行工作人员询问了5万元以上现金存取业务的实际执行情况，答案不一。
中国工商银行北京广渠门支行工作人员表示，目前立足于现阶段的落实情况。 “5万元以上的现金可以登陆取身份证，提取20万元以上的现金需要提前一天预约。”
中国农业银行富贵园支行的工作人员表示：“现在还不需要‘交易背景资料’。 接下来会有“请求”。 该工作人员表示，现阶段存了多少钱想取多少钱，只要能提供相应的证明和媒体就行，20万元以上的现金取款需要提前电话预约。
中国建设银行广渠门内大街支行工作人员表示，目前尚未接到相关通知(要求提供材料或咨询)。
招商银行建国门支行的工作人员，只需要身份证，没有咨询。 如果是深圳婚姻调查20万以上的存取款，只需咨询，不要求提供证明材料。 中国光大银行北京建国门支行的工作人员也一样，暂时没有类似要求，可以拿着证件存取款，但大额存款需要预约。 华夏银行北京东外支行工作人员也表示未收到相关要求的通知，存款无需预约，直接过去存款即可。
中信银行尚都国际中心支行工作人员表示没有要求存款提供资料，取款5万元以上需要提前1个工作日预约。
中国民生银行景泰社区支行的工作人员表示，暂时不需要咨询和资料。 如果有这方面的政策，我会通过各种渠道通知。 兴业银行双井支行的工作人员表示：“存放现金时，皇冠大小会被记录下来，顾客无需提供资料或说明用途，就可以自动关联。”
据银行称，超过5万人将询问资金的用途
一些商业银行工作人员表示，5万元以上的现金存款会进行“正常咨询”。 他全国招募代理们问什么内容？
对此，渤海银行安贞支行工作人员表示，5万以上的现金存款需要说明来源。
中国银行幸福大街支行工作人员表示，5万美元以上的现金存款需要问钱的来源，如果分2万美元和3万美元存款，就不需要了。 中国邮政储蓄银行崇文支行的工作人员表示，访问5万元以上的现金会询问资金的来源和用途，10万元以上的取款需要提前一天预约。 “为了防止这些转账诈骗，我问一下。 ”
交通银行崇文支行工作人员表示，5万美元以上的现金存款需要咨询客户的资金来源进行登记，“工资什么的，说实话就行了。 他说：“一般只问一句话，没有什么特别的。”
浦发银行方庄支行的工作人员表示，存款不需要说明情况，带证明就可以了。 5万以上的大额取款需要提前预约。 当天中午12点之前预约，日后可以取款。 领取的时候问一下取款的用途。
广发银行青年路支行的工作人员表示：“以前在网上说有要求，但现在的情况暂时不会强制要求。” 该工作人员表示，访问时只进行常规咨询，不要求提供资料。
平安银行三环新城支行工作人员表示，是否需要填表因账户而异。 “账户有自己的综合评级，只有在具体操作业务时，才能知道你的账户在访问现金时是否会‘触发’。 大多数情况下没有必要。 客户可能需要口头说明资金的来源、用途，不需要提供资料，而是填写“被触发”表，自己写下现金的用途和来源。 ”
恒丰银行金融街支行工作人员表示，5万以上现金存款无需提供收入证明或其他材料，但会询问来源。 浙商银行金宝街支行工作人员表示，20多万取款需要提前一天预约，存款不需要预约或其他资料。 “((大额) )转账的情况下，有时会多听一点，问清楚用途，或者转账限额。 ”
图来源：记者张建摄存取款5万元限额早就有“尽职调查”规定，因“技术原因”暂缓执行
2022年1月底，中国人民银行等三部门联合发行《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2022年3月1日起施行。
去年，中央银行
存取款的新规，确实有5万元以上现仅存取业务的相关规定。不过在正式实行前，新规就由于“技术原因”暂缓执行。其中提到：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
目前，浙江省执行的大额现金存取管理起点是30万，也就是存取款超过30万元的，需要提前向银行进行预约，并说明钱的去向或者来源。
媒体：储户存钱5万被“尽调”，银行执行规则不必冒进
2月7日，新京报发表的《储户存钱5万被“尽调”，银行执行规则不必冒进》文章中称，存款5万元要求出具收入证明，之所以引起关注与争议，正是由于该银行似乎是“单兵突进”。目前，尚不知道该银行是收到了有关部门的要求、作为试点先行，还是其各级领导中有人自作主张，抑或是计算机系统调整中的错误，把尚无需填写的项目当成了必填项。
对于此，我们一方面需要理解金融监管部门确实有此等信息核实和说明的规则和规划，“存款5万元登记资金来源”并非无中生有，将来也可能会全面落地。当然，中国人民银行有关司局负责人也提到过，“正常情况下，金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料，金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况”。
另一方面，随着金融理财产品收益率下降，居民存款显著增加，相较2021年，2022年我国居民活期存款和定期及其他存款维持了连增态势，增加了4.09万亿元和13.74万亿元，涨幅分别为12%和20%。
在社会尚未充分熟悉和认可此等登记规则时，银行执行此等规则多少会给储户造成困扰和不快。根据中国人民银行有关负责人给出的公开数据，目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数占全部现金存取业务的2%。比例虽不算高，但绝对值也不小。故而如果没有充分的必要性论证和合法性授权，不建议个别银行抢这个“先进”。
最近，“提前还贷难”成了舆论热点，一些银行和客户的关系有些微妙。但无论如何，金融机构还是应该不忘“在防范风险的同时进一步优化为民服务”的初心，加强行为的规范性，减少小动作，总有利于社会和谐。
每日经济新闻综合自红星新闻、橙市互动、新京报